Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
Comment construisez-vous une allocation d’actifs ?
Nous vous accompagnons dans la réalisation de votre bilan de patrimoine, la définition de vos objectifs, vos besoins financiers et le montant des sommes à investir. Nous procédons ensuite à votre profil investisseur pour déterminer votre capacité à supporter des risques, des pertes et définir les fonds qui composeront votre allocation d’actifs.
Quels sont les outils juridiques propres aux transmissions familiales ? Agricoles?
Le pacte Dutreil est l’allié idéal de la transmission des entreprises familiales et complexe dans sa mise en œuvre. Il s’applique pour les donations, transmission pour cause de mort et pour tout type d’activités professionnelles. Les agriculteurs pourront utiliser le bail à long terme rédigé par un notaire. Les sociétés SCI ou holding peuvent avoir leur place dans un schéma de transmission.
Faut-il transmettre le plus tôt possible?
Notre approche se veut méthodique. Il convient de commencer par chiffrer les droits de succession, les besoins et revenus à la retraite. Le résultat va nous guider sur l’urgence ou non à transmettre et les différents outils à mettre en place.
Suite à un décès, comment financer des droits de succession ? Les études des enfants ? Le rachat d’une entreprise ?
La mise en place d’un capital décès, d’une assurance homme clé, risque fiscal pourra permettre de financer ces besoins.
Comment se générer des revenus complémentaires à la retraite ?
Le rachat sur un PER, PERECOI, assurance-vie ainsi que les SCPI avec le versement régulier de loyers sont des outils complémentaires de génération de revenus.
